احتيال مصرفي: الفرق بين البلاغ الجنائي والمطالبة المدنية ضد البنك

يحتاج البلاغ إلى وصف الوقائع والأطراف المعروفة والعمليات والرسائل والضرر مع الأدلة المتاحة. التزم بما تعرفه وميز بين حقيقة ثابتة واشتباه، ولا تسمِّ مسؤولًا عن فعل لم يتبين دوره.

حدد التصرف المنسوب إلى البنك والالتزام الذي تقول إنه أخل به والضرر والارتباط بينهما. مجرد وقوع احتيال لا يغني عن بحث هذه العناصر وسجلات العملية والإخطار وطريقة تعامل البنك معها.

احتفظ بأرقام البلاغات والشكاوى والدعاوى وما قدم في كل ملف، مع رواية زمنية متسقة. يراجع المحامي أثر الإجراءات والمستندات المتبادلة وما يلزم متابعته، دون افتراض أن البلاغ أعاد المال أو أوقف مواعيد أخرى.

جهز سجل العمليات، الرسائل والأدلة، طلب البنك والرد، رقم البلاغ، مستندات الضرر، تسلسل الإجراءات، مع بيان ما ينقص وتواريخ المستندات والطلبات. احتفظ بالأصول والملفات الكاملة، ونسق مع المكتب عرض المستندات الحساسة دون إرسال بيانات الدخول أو رموز التحقق إلى المساعد.

لا تعدّ التسجيل أو رقم البلاغ نتيجة نهائية؛ استمر في حماية الحساب ومتابعة المطالبات والمواعيد ذات الصلة.

تبدأ المراجعة بملخص واضح لطلبك وصفة الأطراف وصلة الملف بأبوظبي وأي موعد قائم، ثم قراءة المستندات ونقاط الخلاف. يمكن الاتفاق على استشارة أو رأي مكتوب أو توكيل بحسب حاجتك، مع توضيح النطاق والأتعاب قبل العمل. المحادثة وحدها لا تنشئ توكيلًا ولا تضمن نتيجة.